O Paradoxo da Lavagem de Dinheiro

O Usurário e a sua Esposa (detalhe) de Quentin Massys

Lavagem de Dinheiro: o processo de transformar dinheiro obtido através de  actividade criminal em dinheiro legal.

Por actividade criminal compreende-se o tráfico de drogas e armamento; o tráfico humano, de orgãos humanos e antiguidades; a prostituição, caça ilegal, raptos, chantagem, assaltos, fraude, peculato, extorsão e (o tema mais em voga na primeira década do século XXI) terrorismo.
Alguns adicionam, à lista, a "evasão fiscal", contudo muitos outros discordam.

A paranóia da lavagem de dinheiro começou quando um grupo de legisladores iluminados acreditou que a melhor maneira de combater crimes seria atingir os criminosos onde mais lhes doía: o seu dinheiro. A partir daí talvez parassem de cometer actos criminosos. Tudo muito bonito, só que eles não pararam e a lavagem de dinheiro continua.
É interessante o modo como os Homens resolvem criar leis sem ter em conta vários aspectos da natureza humana (ex: a criatividade humana tanto para o bem como para o mal).

É claro que se deve combater e castigar a criminalidade; mas não tenho a certeza que as leis anti-lavagem de dinheiro sejam o melhor instrumento para isso; especialmente quando estas leis parecem servir de pretexto para a violação do segredo bancário (i.e. a informação bancária de uma pessoa pode ser partilhada a pedido das autoridades) mesmo se/quando um indivíduo não pratica actos criminosos.

As autoridades (na UE, por exemplo) decidiram que uma pessoa não pode depositar mais que €15.000 num dia (considerado lavagem de dinheiro); também decidiram quanto dinheiro uma pessoa pode ter em casa (o que não só é um absurdo como também é a prova de os legisladores pretendem violar as liberdades das pessoas); decidiram que os bancos são a principal fonte de lavagem de dinheiro e, assim, forçam estas instituições a não só interrogar os potenciais clientes como também a denunciar o seus depositantes - e o que é mais interessante é se os clientes decidirem remover todo o seu dinheiro do sistema bancário (para proteger a sua privacidade ou protestar contra o sistema financeiro ou ainda sabotar as instituições bancárias) e o guardar em casa, estará provavelmente a cometer um crime: o de lavagem de dinheiro (isto, partindo do princípio que a pessoa tenha uma conta/conta poupança confortável).
As instituições bancárias não são subsidiárias das forças de segurança. Elas não podem, nem devem, fazer o trabalho da polícia; porque fazê-lo implicará a paragem do fluxo monetário afectando, deste modo, as economias do mundo.

O que é que acontece quando os governos lavam dinheiro? Pergunto porque há alturas em que os governos cometem aquilo que é considerado crime (venda de armas a países indesejáveis; venda de drogas; raptos; prostituição, extorsão, chantagem etc) e depois chegam a criar empresas de fachada, e a investir em corporações legítimas, para tornar a coisa legal...então, o que é que acontece? Nada porque estas actividades são consideradas um mal para o bem maior. Entretanto, os accionistas maioritários destes governos (i.e. os contribuintes) tornam-se alvos de uma nova figura de perseguição: a Inquisição Financeira.

Curiosamente, a única actividade que não é universalmente aceite como lavagem de dinheiro é a evasão fiscal; que, na minha opinião, constitui o maior crime financeiro deles todos.

A lavagem de dinheiro é um negócio global que ronda entre os $590 mil milhões (ou bilhões) e os $1.5 biliões (ou milhões de milhão): acham que regulamentações lineares fá-la-ão desaparecer?